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26萬億公募基金市場持續(xù)吸引外資機構(gòu)入局，這次出手的是匯豐集團旗下的保險經(jīng)紀(jì)公司。

(資料圖片)

證監(jiān)會網(wǎng)站顯示，近日，匯豐保險經(jīng)紀(jì)有限公司遞交了從事公募基金銷售的機構(gòu)注冊申請，目前該申請?zhí)幱诮邮詹牧蠣顟B(tài)。

事實上，匯豐集團旗下的匯豐銀行早在2013年就已拿到公募基金銷售資格，若是匯豐保險經(jīng)紀(jì)有限公司申請的基金銷售資格順利獲批，匯豐集團在內(nèi)地?fù)碛械幕痄N售牌照將增至2張。

值得一提的是，此前不少外資積極布局公募基金銷售資格，截至目前“外資系”已有12家銀行、1家券商、2家獨立基金銷售機構(gòu)獲得相關(guān)資格。不過，“外資系”機構(gòu)整體業(yè)務(wù)布局進展較為緩慢，整體基金銷售保有規(guī)模偏小。在這些機構(gòu)中，僅匯豐銀行登上“基金銷售保有規(guī)模前100強”。

匯豐保險經(jīng)紀(jì)申請基金銷售牌照

外資機構(gòu)進入中國基金市場又有新的舉動。

近日，證監(jiān)會網(wǎng)站披露，匯豐保險經(jīng)紀(jì)有限公司遞交了《從事公募基金銷售的機構(gòu)注冊》申請，該申請目前已于4月14日接收并受理。

天眼查信息顯示，匯豐保險經(jīng)紀(jì)有限公司成立于2012年4月5日，注冊資金部3.8億元人民幣。

匯豐保險經(jīng)紀(jì)有限公司的全資大股東為注冊地在香港的匯豐保險經(jīng)紀(jì)大中華有限公司。

據(jù)官網(wǎng)介紹，作為匯豐集團100%全資持有的子公司，匯豐保險經(jīng)紀(jì)有限公司是匯豐集團在亞洲大財富管理領(lǐng)域的重要組成部分，旨在為不同類型客戶，提供保障相關(guān)計劃及財富規(guī)劃服務(wù)。

匯豐保險經(jīng)紀(jì)有限公司，在延續(xù)匯豐私人財富規(guī)劃服務(wù)的同時，將為個人提供保險經(jīng)紀(jì)服務(wù),同時為企業(yè)客戶帶來“匯豐聆峰創(chuàng)投企業(yè)健康福利風(fēng)險咨詢與管理解決方案”。

事實上，在匯豐保險經(jīng)紀(jì)有限公司申請基金銷售牌照之前，匯豐集團早已通過旗下的匯豐銀行在內(nèi)地開展基金銷售業(yè)務(wù)。

早在2013年6月，匯豐銀行就已獲得證監(jiān)會核準(zhǔn)其證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格，成為首批獲批開展此項業(yè)務(wù)的外資銀行之一。基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，截止2022年年末，匯豐銀行的股票+混合基金保有規(guī)模為58億元，行業(yè)排名第75名；非貨基金保有規(guī)模102億元，行業(yè)排名第67名。

若是未來匯豐保險經(jīng)紀(jì)有限公司順利拿到基金銷售牌照，匯豐集團旗下機構(gòu)在內(nèi)地可從事基金銷售業(yè)務(wù)將增至兩家。與此同時，匯豐銀行早在2020年也遞交了基金托管資格的申請，目前該申請仍處于材料補正階段。

匯豐集團在中國內(nèi)地啟動大財富管理新策略

匯豐集團在內(nèi)地基金市場的一系列舉動，或也與集團的大財富管理新策略息息相關(guān)。

4月14日，匯豐集團宣布，在中國內(nèi)地市場正式啟動大財富管理矩陣策略，加速投入把握中國財富市場機遇，這標(biāo)志著外資金融機構(gòu)首次加入大財富管理賽道。新策略將整合匯豐旗下機構(gòu)在內(nèi)地的渠道、產(chǎn)品、服務(wù)和技術(shù)，強化全價值鏈協(xié)同發(fā)展，提高中國這一全球戰(zhàn)略性市場在匯豐亞洲財富管理業(yè)務(wù)板塊的比重。

據(jù)介紹，作為內(nèi)地最大的金融業(yè)外商投資者，匯豐集團全面布局內(nèi)地市場，是唯一擁有商業(yè)銀行、保險、基金、證券、金融科技等業(yè)務(wù)實體的國際金融機構(gòu)。2022年，匯豐集團自身業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地的稅前利潤達十億美元。

新策略將圍繞財富管理業(yè)務(wù)全價值鏈進行布局，從三個層面強化協(xié)同發(fā)展，提升綜合服務(wù)質(zhì)效。一是渠道端：匯豐中國通過“環(huán)球私人銀行”2和“卓越理財”兩大服務(wù)品牌提供包括財富管理、信貸、外匯等在內(nèi)的全面銀行服務(wù)；同時，匯豐私人財富規(guī)劃業(yè)務(wù)通過移動數(shù)字工具，擴大客群觸達范圍，開拓業(yè)務(wù)增長新賽道。二是產(chǎn)品與服務(wù)端：利用匯豐人壽、匯豐晉信、匯豐前海證券在保險、基金和證券領(lǐng)域的專業(yè)能力，對接新興富裕人群及高凈值客戶在個人及家庭財富、健康養(yǎng)老保障等多維度需求，還可以為其企業(yè)提供員工福利金融化服務(wù)，并連接投資銀行業(yè)務(wù)，定制全價值鏈解決方案。三是數(shù)字賦能：匯豐金融科技為集團內(nèi)持牌金融機構(gòu)提供科技創(chuàng)新和業(yè)務(wù)支持，貫穿前、中、后臺以及大數(shù)據(jù)、AI、云計算等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，現(xiàn)已實現(xiàn)從獲客、留存、促活、轉(zhuǎn)化到轉(zhuǎn)推薦的全生命周期賦能。

匯豐財富管理及個人銀行業(yè)務(wù)全球行政總裁馬勵濤表示，中國不斷推進高水平對外開放，持續(xù)推動全球經(jīng)濟增長，為全球財富管理行業(yè)發(fā)展帶來了廣闊的新機遇。中國市場是匯豐全球財富管理版圖中非常重要的構(gòu)成。新策略將有力支持集團在中國內(nèi)地的實體機構(gòu)1發(fā)揮各自專長，實現(xiàn)財富管理業(yè)務(wù)的協(xié)同發(fā)展，為客戶創(chuàng)造更大的價值。

“外資系”積極布局基金銷售業(yè)務(wù)

實際上，早在2013年，就有包括大華銀行、花旗銀行、東亞銀行、恒生銀行、星展銀行、匯豐銀行在內(nèi)的6家首批外資行，獲得證監(jiān)會批準(zhǔn)在華開展基金銷售業(yè)務(wù)，開啟了“外資系”基金代銷的征程。

經(jīng)過近10年的發(fā)展，這些“外資系”基金代銷的機構(gòu)不斷增多，“外資系”銀行、券商、獨立銷售機構(gòu)紛紛出手，積極布局基金銷售業(yè)務(wù)。

證監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，目前在華外資法人銀行獲得基金銷售資格的達到12家，最新一個獲得資格的是瑞士銀行（中國）有限公司，獲得資格是2018年1月。

同時，“外資系”的券商和獨立基金銷售機構(gòu)也有布局。如瑞銀證券，在2008年2月份就獲得了基金代銷資格。獨立基金銷售機構(gòu)中，青島意才基金銷售有限公司、瑞銀基金銷售（深圳）有限公司也分別在2019年10月、2021年9月獲得基金銷售資格。

相對來說，動作布局較多的是瑞銀集團，目前在中國有三家機構(gòu)均獲得基金銷售資格，分別為瑞銀證券，瑞士銀行（中國）有限公司、瑞銀基金銷售（深圳）有限公司。此前該集團曾表示，希望更好地進行客戶分層服務(wù)，也是通過設(shè)立不同實體取得不同牌照，來更好迎合監(jiān)管“持牌經(jīng)營”的要求。

從目前來看，“外資系”的基金銷售之路表現(xiàn)可圈可點，大多數(shù)機構(gòu)并未走代銷“大而全”之路，而是精選、優(yōu)選合作的基金公司和基金。

WIND資訊數(shù)據(jù)顯示，目前只有瑞銀證券代銷基金超過千只，達到1721只，代銷基金家數(shù)達到83家。其他大多數(shù)“外資系”基金代銷機構(gòu)合作的基金公司家數(shù)在20家以下。在目前公募基金數(shù)量已經(jīng)破萬只、公募基金公司超150家來看，合作比例并不高。

不過，“外資系”機構(gòu)業(yè)務(wù)布局進展較為緩慢，整體基金銷售保有規(guī)模偏小。在這些機構(gòu)中，僅匯豐銀行登上“基金銷售保有規(guī)模前100強”，匯豐銀行在去年底排名第75名。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士表示，從外資系機構(gòu)布局基金銷售業(yè)務(wù)來看，整體打法跟國內(nèi)的機構(gòu)不太一樣。一方面，準(zhǔn)入的標(biāo)準(zhǔn)較高，比較少參與公募基金的新基金發(fā)行，更偏愛成立時間較長、業(yè)績優(yōu)秀的基金。另一方面，“外資系”機構(gòu)目前網(wǎng)點比較較小，同時費率優(yōu)惠也較少。“外資系”機構(gòu)獲得基金代銷牌照更多是為了完善旗下產(chǎn)品線，為旗下優(yōu)質(zhì)的高凈值客戶提供偏重高端的服務(wù)。