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江西銀行發(fā)放1.14億貸款逾期未收回 此前曾貸款2億損失8000萬
發(fā)布時(shí)間:2017-05-24 16:04:24 文章來源:央廣網(wǎng)

央廣網(wǎng)北京5月24日消息(記者吳喆華)據(jù)中國之聲《新聞縱橫》報(bào)道,昨天,中國之聲報(bào)道了江西銀行卷入一起1.14億元的騙貸案件,明顯造假的評(píng)估材料竟逃過了層層審查。據(jù)悉,事件已經(jīng)被銀行監(jiān)管部門關(guān)注,江西銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人稱正在了解核實(shí)情況,需要一定時(shí)間,尚未對(duì)事件正式回應(yīng)。

  記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),這筆貸款的評(píng)估材料極不嚴(yán)謹(jǐn),容積率明顯造假,銀行被質(zhì)疑審查和風(fēng)控存在漏洞。而且中國銀監(jiān)會(huì)嚴(yán)禁信托公司向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款,但江西銀行、西藏信托仍頂風(fēng)向江西一家房地產(chǎn)企業(yè)放流貸,致1.14億貸款逾期三年多。這其中究竟隱藏著什么貓膩?

  江西萍鄉(xiāng)“萬新小城”(玫瑰園)項(xiàng)目的土地,被原股東劉幼平、萬保貴等人用于抵押貸款。西藏信托向萬保貴控制的江西鼎源投資發(fā)展有限公司發(fā)放了1.14億信托貸款。該筆貸款名為開封銀行通過西藏信托發(fā)放,實(shí)際上江西銀行后來從開封銀行將該筆信托產(chǎn)品的受益權(quán)買回,江西銀行是最終的出資人,貸款逾期三年半無法收回,江西銀行總行副行長(zhǎng)徐繼紅對(duì)“萬新小城”現(xiàn)開發(fā)商謝干才說,“我理解對(duì)你們來說你是受害者,但我的角度你有沒有想到,這個(gè)錢是我真金白銀出去的。”

  這筆貸款依據(jù)的土地評(píng)估報(bào)告,將容積率從1.0變?cè)斐?.6,導(dǎo)致報(bào)告虛評(píng)了1.6倍土地價(jià)值。被抵押土地有兩本土地證,江西中磊對(duì)此出具了兩份評(píng)估報(bào)告,合計(jì)總估值2.55億。江西銀行的存檔里,一本報(bào)告顯示萬新小城項(xiàng)目的容積率是1.0,另一本則是2.6,但相關(guān)材料仍通過了江西銀行總行金融市場(chǎng)部乃至總行領(lǐng)導(dǎo)的審批,認(rèn)為西藏信托的產(chǎn)品“風(fēng)險(xiǎn)可控,可為我行帶來一定收益”。

  江西銀行總行副行長(zhǎng)徐繼紅認(rèn)為,評(píng)估公司是專業(yè)機(jī)構(gòu),應(yīng)該為容積率造假承擔(dān)責(zé)任,銀行也是受害者。“一個(gè)政府的(文件)還有專業(yè)的評(píng)估公司,專業(yè)的事交給專業(yè)的人去做。”

  出具該造假評(píng)估報(bào)告的江西中磊房地產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所一位副總說,當(dāng)時(shí)江西銀行一直在催報(bào)告,稱“南昌銀行說其他東西不要管,他提供什么就評(píng)什么,評(píng)高一些”。“銀行絕對(duì)有問題,就是江西銀行,以前的南昌銀行。”

  早在08年10月,銀監(jiān)會(huì)發(fā)文明確:要求信托公司“嚴(yán)禁向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款”,“不得向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放用于繳交土地出讓價(jià)款的貸款。要嚴(yán)格防范對(duì)建筑施工企業(yè)、集團(tuán)公司等的流動(dòng)資金貸款用于房地產(chǎn)開發(fā)”。11年12月,西藏信托與鼎源公司的單一資金信托貸款合同也約定:“信托貸款資金不用于股市和房地產(chǎn)市場(chǎng)”。但實(shí)際上,鼎源公司就是一家房地產(chǎn)企業(yè),在貸款發(fā)放半年后,才將經(jīng)營范圍變更為“國內(nèi)貿(mào)易”,但仍屬于房地產(chǎn)行業(yè)。根據(jù)記者掌握的1.14億貸款的部分流向,其中部分被用于償還鼎源公司控制人萬保貴系列公司所欠江西銀行的貸款,并不是補(bǔ)充鼎源公司的貿(mào)易流動(dòng)資金。

  一位銀行內(nèi)部人士分析,之所以江西銀行跟西藏信托、開封銀行之間合作,為的是給房地產(chǎn)企業(yè)放貸規(guī)避監(jiān)管。這樣規(guī)避了省內(nèi)銀監(jiān)局的監(jiān)管,跨了幾個(gè)地方,南昌歸江西銀監(jiān)局,開封歸河南銀監(jiān)局,西藏信托歸西藏銀監(jiān)局,通過合法手段來逃避監(jiān)管,省局管不著外省的事。

  據(jù)了解,鼎源公司股東萬保貴還涉嫌另一起騙貸案,導(dǎo)致南昌銀行東湖支行損失1.284億。算上1.14億的逾期,萬保貴一個(gè)人在涉嫌從江西銀行騙貸2億多。問及為何萬保貴跟江西銀行有這么多筆貸款,鼎源公司另一股東王婷說,“因?yàn)樗?xiàng)目多,當(dāng)時(shí)地產(chǎn)比較繁華,跟銀行比較熟,固定在江西銀行,前幾年地產(chǎn)比較繁華,有項(xiàng)目江西銀行都會(huì)支持。”

  江西銀行2015年底由南昌銀行吸收合并景德鎮(zhèn)商業(yè)銀行組建而成,計(jì)劃“分三步走”,目標(biāo)上市。去年底,江西銀行資產(chǎn)總額突破3000億元。今年4月,有媒體報(bào)道,江西省區(qū)級(jí)法院披露多起騙貸和票據(jù)違規(guī)案件,多家企業(yè)利用虛假材料騙過江西銀行,獲得貸款近2億元,導(dǎo)致江西銀行直接損失達(dá)8000萬元。為何屢屢發(fā)生騙貸案件?江西銀行因此被質(zhì)疑審查和風(fēng)控存在漏洞。

  昨天下午,萍鄉(xiāng)市經(jīng)開區(qū)、江西銀行的有關(guān)負(fù)責(zé)人以及萬新小城的開發(fā)商等開會(huì),但對(duì)于1.14億貸款和盤活萬新小城項(xiàng)目的問題,尚未出臺(tái)明確措施。

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關(guān)鍵詞: 江西 損失 銀行

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