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融都網(wǎng)貸系統(tǒng):七步信息搜集躲開低調(diào)起來的詐騙平臺
發(fā)布時間:2016-02-16 09:43:59 文章來源:

  被監(jiān)管層多次預(yù)警的某M互助金融平臺開始低調(diào)運作了。據(jù)北京商報報道,某M中國團隊在其微信平臺中發(fā)布《低調(diào)運作倡議書》一文,倡議取消大面積宣傳。經(jīng)搜索,融都君確在“MMM金融網(wǎng)絡(luò)互助社區(qū)”去年11月4日的微信內(nèi)容中找到了該文。

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  倡議書中指出,“我們一直在提醒大家低調(diào)運作,不要在網(wǎng)絡(luò)上大面積地上傳MMM的資料、獎金制度、運作流程。但是很多的會員還依然堅持上傳視頻,引起了各大媒體的關(guān)注”。并羅列了八條團隊運作規(guī)則,如取消大面積推廣宣傳,不開設(shè)有關(guān)MMM任何地面工作室,新人培訓(xùn)只做一對一的指導(dǎo)等等。

  分析人士認為,隨著互聯(lián)網(wǎng)金融興起,一些金融詐騙披上了互聯(lián)網(wǎng)的外衣,打著“電子商務(wù)”、“投資基金”等新概念,用高額回報引誘人們投資。而如果此類金融違法組織變得“低調(diào)”,進行“地下活動”,將更加難以監(jiān)控,投資者需要更加警惕。

  詐騙是網(wǎng)貸發(fā)展的毒瘤,不僅讓投資者蒙受損失,也抹黑了整個行業(yè)的名聲。目前全國范圍內(nèi)的非法集資打擊力度雖不斷加大,但仍不排除許多平臺披衣掛件混跡網(wǎng)貸群。

  因此,對投資者來說,如何提高平臺甄別能力,火眼金睛看穿其詐騙實質(zhì),是當前要務(wù)。信息搜集是甄別的第一步,融都網(wǎng)貸系統(tǒng)將結(jié)合網(wǎng)絡(luò)分享以及專家建議,講述有關(guān)P2P投資信息搜集方面的小招數(shù)。

  1、驗證平臺的資質(zhì)證明文件。了解平臺的所在地、法人、注冊資金等信息,記錄下來,再到當?shù)氐墓ど叹W(wǎng)站驗證下真實性,比如全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng),查詢并對照公司基本信息。

  2、利用網(wǎng)上地圖,辨別平臺的注冊地址、電話等信息的真假。搜索一下地址,看下平臺給出的地址是否與其相符,順帶了解下所在建筑物的一些情況,比如樓層、周邊環(huán)境等。條件允許的話最好到公司進行實地考察。另外,也可以用同樣的方法搜索一下電話號碼,看平臺給出的聯(lián)系電話是否還被其他地方所用、目前是不是真的平臺自己在用。

  3、觀察平臺的發(fā)標情況,比如每天的發(fā)標量、標期等基本信息。一般較正規(guī)的平臺很少發(fā)放秒標、天標等短期高息標,除非搞活動,而一些預(yù)謀詐騙的小平臺多利用這種短期高息標的來誘惑投資人。

  4、根據(jù)市場各種借貸的行情比對平臺的利率,看是否合理。這里不僅僅是指高息或低息,還要看平臺主營業(yè)務(wù)與發(fā)標的利息相比是否合理。目前網(wǎng)貸行業(yè)的平均利率在12%左右,并且仍有下降趨勢。

  5、了解下網(wǎng)站的“ICP/IP地址/域名”。平臺的備案號大都在頁面的最下方,可以看看其名稱與網(wǎng)站的域名是否相關(guān)。一般正規(guī)性的域名,往往用中文名的漢語拼音,或者中文名的首字母來命名。網(wǎng)上也有相關(guān)網(wǎng)站可以查詢備案號,大多數(shù)情況下查詢到的網(wǎng)站負責(zé)人和法人為同一人。

  6、通過平臺的官方群,密切關(guān)注群動態(tài)。借此可以了解平臺客服的情況,留意一些大戶投資人的資金動向,其他投資人的看法也能給自己的投資提供些參考。

  7、利用強大的互聯(lián)網(wǎng),比如搜索網(wǎng)站、網(wǎng)貸門戶論壇等,查找一些與平臺法人、與平臺相關(guān)的信息。要留意公司領(lǐng)導(dǎo)人員的背景經(jīng)歷,是否經(jīng)營其他公司以及經(jīng)營狀況,是否有官司在身等。

  如今,在互聯(lián)網(wǎng)不斷普及的背景下,信息、資金流動加速,各類金融詐騙花樣復(fù)雜,手段隱蔽。要從根本上清除金融傳銷,最根本的還是要投資者提高自身的風(fēng)險意識。融都網(wǎng)貸系統(tǒng)認為,選擇平臺時,掌握充足的平臺信息,做好充分的準備工作,方能有效地避開那些詐騙平臺。

關(guān)鍵詞: 低調(diào) 系統(tǒng) 平臺

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