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上銀基金：全市場基金破萬只，到底該怎么挑？|世界快看

發(fā)布時間：2023-04-20 10:54:42 文章來源：證券之星

截至2023年3月底，全市場公募基金已經(jīng)突破10000只啦！(數(shù)據(jù)來源：iFinD，2023.3.31)，有些投資者好不容易做出了“投資基金”這一重要決定，馬上就面臨一個大難題——怎么從一萬多只基金中，選到適合自己的產(chǎn)品？

問題很大，解決思路卻不難！

首先明確1個大前提：

(相關(guān)資料圖)

自己適合什么產(chǎn)品？自己的需求如何？

這個前提看似老生常談，但很多投資者最終投資失敗、草草收場，都是因?yàn)樵诨鹜顿Y的起點(diǎn)就忘記了衡量自己的風(fēng)險承受能力，明確自己的實(shí)際需求。

比如，有些投資者手里的錢明明是短期內(nèi)需要用的重要資金，不能承受虧損，卻跟風(fēng)選擇波動較大、風(fēng)險較高的成長型股票基金；而有些投資者整體資金流動性較寬裕，可以做到持有優(yōu)質(zhì)基金較長時間，卻總在基金一出現(xiàn)回撤的時候就馬上贖回離場。

所以，上銀基金認(rèn)為投資者在基金投資之前，要認(rèn)真對待《個人投資者風(fēng)險承受能力測評表》中的所有問題，想好自己每一筆基金投資的目標(biāo)，銘記投資的初心，盡量做到紀(jì)律投資，避免人云亦云。

接下來，就是篩選優(yōu)質(zhì)基金的幾個標(biāo)準(zhǔn)啦~

No.1 繞不過去的“過往業(yè)績”

投資基金，不看過往業(yè)績是不現(xiàn)實(shí)的，因?yàn)檫^往業(yè)績確實(shí)能一定程度上體現(xiàn)產(chǎn)品的實(shí)力，但不能只看“短期”過往業(yè)績。

為什么這么說？

我們以權(quán)益類基金為例，市場風(fēng)格是在不斷輪動和變換的，短期業(yè)績水平展現(xiàn)的只是市場熱點(diǎn)和市場資金短期博弈的結(jié)果，無法全面展示基金的長期實(shí)力。比如，近期ChatGpt大熱，因此部分?jǐn)?shù)字經(jīng)濟(jì)板塊的主題類基金短期業(yè)績可圈可點(diǎn)，與此同時，新能源車賽道遇冷，因此汽車類主題基金短期表現(xiàn)較為一般。可是，時間拉回到去年，新能源車主題類基金可是很多投資者眼里的“香餑餑”。

所以，如果是用短期不用的資金進(jìn)行基金投資，上銀基金建議大家更加關(guān)注“中長期業(yè)績”，比如近1年、近3年、近5年及以上年份的業(yè)績水平，中長期業(yè)績更能說明基金在經(jīng)歷了不同時期、多輪市場輪動后的整體實(shí)力。

此外，除了基金的過往收益情況，上銀基金還建議大家綜合考量其波動性、性價比、最大回撤等指標(biāo)，全面衡量基金的過往表現(xiàn)。

NO.2 不得不看的“基金經(jīng)理”

基金經(jīng)理是一只基金的“靈魂人物”，選擇基金經(jīng)理時需要關(guān)注哪些要素？

首先，可以看看基金經(jīng)理的過往經(jīng)歷、從業(yè)年限、專業(yè)背景等基礎(chǔ)信息。

其次，需要關(guān)注基金經(jīng)理的投資理念、投資風(fēng)格、投資思路、投資方法是否適合，是否匹配自己的投資目標(biāo)。

另外，也可以適時關(guān)注基金經(jīng)理對近期市場熱點(diǎn)的看法，觀察他們是否能做到“言行一致”。

NO.3 必須了解的“投資賽道”

雖然我們一直奉勸投資者不要總是盲目追逐“熱門賽道”，但不得不說，在做夠功課的基礎(chǔ)上，選擇處于優(yōu)質(zhì)賽道上的優(yōu)質(zhì)基金進(jìn)行長期持有，可以很大程度提升基金持有體驗(yàn)。

什么樣的賽道是較為優(yōu)質(zhì)的呢？

上銀基金小編覺得，大家可以多關(guān)注各類重大政策的頒布，比如，近幾個月來數(shù)字經(jīng)濟(jì)賽道表現(xiàn)活躍，這或許就和今年以來發(fā)布的數(shù)字經(jīng)濟(jì)相關(guān)政策息息相關(guān)。

同時，大家也可以關(guān)注近期的熱點(diǎn)事件，比如ChatGpt頻上熱搜，這也是近期AI、信息類賽道表現(xiàn)強(qiáng)勢的原因。