狠狠ⅴ日韩v欧美v天堂,日本高清视频WWW夜色资源,麻豆ā片免费观看在线看,欧美日韩精品成人网站二区


 

基金贖回率與時(shí)間相關(guān) 關(guān)于基金的小知識(shí)你都了解么
發(fā)布時(shí)間:2022-03-23 16:14:24 文章來源:金融界

贖回基金時(shí),同一個(gè)基金的贖回費(fèi)率經(jīng)常不一樣,有時(shí)候覺得贖回費(fèi)用太高,這是怎么回事?下面詳細(xì)解釋一下基金贖回的規(guī)則,俗話說“會(huì)的不難,難的不會(huì)”,搞懂基金贖回規(guī)則,叨姐再送你8個(gè)字:“先進(jìn)先出,分段計(jì)費(fèi)”。 “新基民入市百問百答”邀請匯添富基金、中信保誠基金、匯豐晉信基金、恒越基金為大家答疑解惑。

了解基金贖回計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

每一個(gè)基金申購與贖回的計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)都是不一樣的,在每一個(gè)基金的檔案的交易規(guī)則中都有詳細(xì)說明,交易之前,要去查看清楚。下圖以百億基金經(jīng)理胡昕煒管理的匯添富消費(fèi)行業(yè)混合為例,觀察一下這只主動(dòng)管理基金的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

從以上的贖回費(fèi)率結(jié)構(gòu)來看,持有不足7天贖回費(fèi)率高達(dá)1.5%,持有時(shí)間越長,費(fèi)率越低,持有2年(即730天)以上贖回費(fèi)率為0。

基金持有時(shí)間如何計(jì)算

中信保誠基金:在搞清楚基金的持有天數(shù)計(jì)算之前,必須清楚基金份額的確認(rèn)規(guī)則。

目前國內(nèi)絕大多數(shù)的基金都是T+1日確認(rèn)份額的,交易日15點(diǎn)前提交申購和贖回的申請,下一個(gè)交易日會(huì)確認(rèn)份額,15點(diǎn)之后的或不是交易日提交的申購和贖回申請會(huì)順延到下一個(gè)交易日提交。比如如果周五晚上提交申購或贖回申請,其實(shí)相當(dāng)于下周一(交易日)提交申購和贖回申請,一般為下周二確認(rèn)份額。同時(shí)要注意基金的持有天數(shù)計(jì)算是按照自然日進(jìn)行計(jì)算的,包括節(jié)假日和周末。從基金申購份額確認(rèn)日開始計(jì)算,到贖回份額確認(rèn)日的前一個(gè)自然日結(jié)束計(jì)算。

不同類型的基金產(chǎn)品賣出之后資金的到賬時(shí)間是不一樣的。如果是債券型基金、混合型基金以及股票基金,贖回資金到賬時(shí)間一般為T+4個(gè)工作日,而貨基金到賬時(shí)間一般為T+2個(gè)工作日。基金交易時(shí)間一般為基金交易開放日當(dāng)天上午9點(diǎn)半到下午3點(diǎn)之間,T日表示交易日當(dāng)天。如果交易時(shí)段不在上述范圍,那么T日就表示交易后的最一個(gè)基金交易開放日。

同時(shí),需要注意的是,通過不同渠道投資基金產(chǎn)品,在賣出的時(shí)候資金到賬時(shí)間也會(huì)有所差別的。

恒越基金基金持有時(shí)間的計(jì)算方式為申購基金確認(rèn)日/認(rèn)購基金成立日到基金贖回確認(rèn)日的前一個(gè)自然日。例:周二15點(diǎn)前提交申購申請,周三確認(rèn)申購,若下周一15點(diǎn)前提交贖回申請,下周二確認(rèn)贖回,持有時(shí)間為本周三-下周二,持有時(shí)間為7天。

簡單理解為——

基金申購日,交易日下午三點(diǎn)鐘之前申購,當(dāng)天屬于基金的申購日,如果交易日下午3點(diǎn)鐘之后,下一個(gè)交易日下午3點(diǎn)之前申購,下一個(gè)交易日是申購日。

基金確認(rèn)日,基金申購日的下一個(gè)交易日是基金確認(rèn)日。

基金贖回日,交易日下午3點(diǎn)前提交贖回申請,則當(dāng)日為基金贖回日。

基金持有天數(shù),從基金確認(rèn)日開始(假設(shè)3月23日),中間非交易日也算持有日,到基金贖回日結(jié)束(3月29日),總共持有天數(shù)是7天,按照上面的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)是0.5%,如果期望贖回費(fèi)再少繳,達(dá)到贖回費(fèi)率0.25%的檔,那就要持有至少1年。

通過上面的簡要介紹,那什么是基金贖回費(fèi)呢?

匯添富基金:贖回費(fèi)是投資人贖回基金時(shí)支付的費(fèi)用,主要是為了鼓勵(lì)長期投資,減少短期內(nèi)大量贖回給其他持有人帶來的損失。贖回費(fèi)按照法律法規(guī)和基金合同的約定會(huì)有一定比例歸入基金資產(chǎn)所有。贖回費(fèi)率隨著持有期限的延長而降低,具體分檔及費(fèi)率參照各基金產(chǎn)品詳情。根據(jù)法規(guī)要求,目前客戶贖回基金時(shí)持有期少于7天,通常將收取不低于1.5%的贖回費(fèi)。此外,大多數(shù)基金贖回時(shí)遵循先進(jìn)先出原則,即投資者多次購買了同一基金產(chǎn)品,操作部分贖回時(shí),會(huì)先贖回其中較先買入的基金份額。

【客戶咨詢】我買的基金已經(jīng)持有超過3年了,我看費(fèi)率表明明寫著超過3年就不收贖回費(fèi)了,但基金公司居然還是收了我費(fèi)用?這是在亂收費(fèi)嗎?

匯豐晉信基金:遇到這種情況,有可能是購買了“后端收費(fèi)基金”。所謂前端收費(fèi),是在買基金時(shí)就會(huì)收取申購費(fèi),贖回時(shí)再收取贖回費(fèi)。所謂后端收費(fèi),則是指在買入基金時(shí)不收取任何費(fèi)用;當(dāng)你贖回時(shí),會(huì)根據(jù)你買入的時(shí)間來補(bǔ)收申購費(fèi),同時(shí)收取贖回費(fèi)。因此如果購買了后端收費(fèi)基金,贖回的時(shí)候除了贖回費(fèi)以外,還有可能被收取申購費(fèi)。

當(dāng)然,有些后端收費(fèi)基金會(huì)在招募說明書、基金合同里面寫明持有一定時(shí)間就不收后端申購費(fèi),如果購買的是這類基金,大家還是要關(guān)注一下這部分費(fèi)用,不花冤枉錢。

熱門推薦HOT

  • 南非水泥行業(yè)計(jì)劃尋求普遍關(guān)稅保護(hù)
    南非水泥行業(yè)計(jì)劃尋求普遍關(guān)稅保護(hù)

    中國商務(wù)新聞網(wǎng)是商務(wù)部國際商報(bào)社主辦,國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室批準(zhǔn)的國家一類新聞網(wǎng)站,是全國商務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)宣傳和信息服務(wù)的重要窗口,是我國商務(wù)領(lǐng)域具有行業(yè)獨(dú)占性和權(quán)威性的信息資訊服務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。

  • 薩拉熱窩有軌電車線路改造項(xiàng)目即將開始新路段建設(shè)
    薩拉熱窩有軌電車線路改造項(xiàng)目即將開始新路段建

    中國商務(wù)新聞網(wǎng)是商務(wù)部國際商報(bào)社主辦,國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室批準(zhǔn)的國家一類新聞網(wǎng)站,是全國商務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)宣傳和信息服務(wù)的重要窗口,是我國商務(wù)領(lǐng)域具有行業(yè)獨(dú)占性和權(quán)威性的信息資訊服務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。

  • 每日看點(diǎn)!南非汽車制造業(yè)需要加速轉(zhuǎn)向生產(chǎn)電動(dòng)汽車
    每日看點(diǎn)!南非汽車制造業(yè)需要加速轉(zhuǎn)向生產(chǎn)電動(dòng)

    中國商務(wù)新聞網(wǎng)是商務(wù)部國際商報(bào)社主辦,國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室批準(zhǔn)的國家一類新聞網(wǎng)站,是全國商務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)宣傳和信息服務(wù)的重要窗口,是我國商務(wù)領(lǐng)域具有行業(yè)獨(dú)占性和權(quán)威性的信息資訊服務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。

  • 12月8日國內(nèi)現(xiàn)貨鉛市場價(jià)格下調(diào)
    12月8日國內(nèi)現(xiàn)貨鉛市場價(jià)格下調(diào)

    國內(nèi)現(xiàn)貨鉛市場1 鉛錠報(bào)價(jià)區(qū)間在15500-15600元 噸左右,均價(jià)為15550元 噸,較前一交易日下調(diào)50元 噸。隨著天氣轉(zhuǎn)冷,旺季即將結(jié)束,市場預(yù)期后市對(duì)

  • 世界觀察:12月8日山東地區(qū)氫氟酸市場價(jià)格暫穩(wěn)
    世界觀察:12月8日山東地區(qū)氫氟酸市場價(jià)格暫穩(wěn)

    12月6日山東地區(qū)氫氟酸市場行情暫穩(wěn),目前無水氫氟酸出廠含稅價(jià)格主流報(bào)12300-12700元 噸,場內(nèi)貨源供應(yīng)正常,場內(nèi)商家裝置運(yùn)行穩(wěn)定,走銷情況一般,近期螢

  • 基金經(jīng)理無人看空 地產(chǎn)醫(yī)藥板塊成年末投資重點(diǎn)
    基金經(jīng)理無人看空 地產(chǎn)醫(yī)藥板塊成年末投資重點(diǎn)

    近日,華夏基金、嘉實(shí)基金、農(nóng)銀匯理基金等多家知名基金公司接受了天天基金網(wǎng)的調(diào)研,最新公布的12月調(diào)研數(shù)據(jù)顯示,基金經(jīng)理無人看空。其中,看漲的基金經(jīng)理占47%,認(rèn)為后續(xù)還將維持震蕩的占53%。后市投資風(fēng)格方面,

  • 天天即時(shí):電池巨頭出手!165億元投向“亞洲鋰都”!
    天天即時(shí):電池巨頭出手!165億元投向“亞洲鋰都

    【電池巨頭出手!165億元投向“亞洲鋰都”!】12月7日,欣旺達(dá)與宜春市政府簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議,預(yù)計(jì)總投資165億元,分期在宜春市建設(shè)鋰鹽、鋰電池材料、鋰電池回收利用等項(xiàng)目。

  • 【焦點(diǎn)熱聞】華安鑫創(chuàng):12月7日獲融資買入146.35萬元
    【焦點(diǎn)熱聞】華安鑫創(chuàng):12月7日獲融資買入146.3

    同花順數(shù)據(jù)中心顯示,華安鑫創(chuàng)12月7日獲融資買入146 35萬元,占當(dāng)日買入金額的8 33%,當(dāng)前融資余額6829 45萬元,占流通市值的3 96%,超過歷史70%分位水平。融資走勢表日期融資變動(dòng)融資余額12月7日-30 42萬6829

  • 洪濤股份:12月7日獲融資買入242.27萬元,占當(dāng)日流入資金比例11.87%
    洪濤股份:12月7日獲融資買入242.27萬元,占當(dāng)日

    同花順數(shù)據(jù)中心顯示,洪濤股份12月7日獲融資買入242 27萬元,占當(dāng)日買入金額的11 87%,當(dāng)前融資余額2 84億元,占流通市值的9 48%,低于歷史20%分位水平,處于相對(duì)低位。融資走勢表日期融資變動(dòng)融資余額12月7日52 01

  • 【獨(dú)家】聯(lián)化科技:12月7日融券賣出金額42.91萬元,占當(dāng)日流出金額的1.12%
    【獨(dú)家】聯(lián)化科技:12月7日融券賣出金額42.91萬

    同花順數(shù)據(jù)中心顯示,聯(lián)化科技12月7日獲融資買入363 92萬元,占當(dāng)日買入金額的15 59%,當(dāng)前融資余額3 89億元,占流通市值的2 53%,超過歷史50%分位水平。融資走勢表日期融資變動(dòng)融資余額12月7日-732 45萬3 89億1

最近更新

  • 基金經(jīng)理談今年得失 樂觀看待明年多個(gè)機(jī)會(huì)
    基金經(jīng)理談今年得失 樂觀看待明年多個(gè)機(jī)會(huì)

    投資唯有擁有全局視野,才能跳出“只見樹木不見森林”的局限,洞察投資優(yōu)秀企業(yè)的本質(zhì),把握中國乃至全球經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢。

  • 公司前線|晶品特裝新增“融資融券”概念
    公司前線|晶品特裝新增“融資融券”概念

    同花順F10數(shù)據(jù)顯示,2022年12月8日晶品特裝(688084)新增“融資融券”概念!   ∪脒x理由是:公司是融資融券標(biāo)的股! 【诽匮b主營業(yè)務(wù)是光電偵察設(shè)備和軍用機(jī)器人的研發(fā)、生產(chǎn)和銷售。

  • 華菱鋼鐵獲3家機(jī)構(gòu)調(diào)研:冷軋電工鋼產(chǎn)品一期工程項(xiàng)目正在有序推進(jìn)(附調(diào)研問答)
    華菱鋼鐵獲3家機(jī)構(gòu)調(diào)研:冷軋電工鋼產(chǎn)品一期工程

    華菱鋼鐵12月7日發(fā)布投資者關(guān)系活動(dòng)記錄表,公司于2022年12月5日接受3家機(jī)構(gòu)單位調(diào)研,機(jī)構(gòu)類型為保險(xiǎn)公司、基金公司、證券公司。  投資者關(guān)系活動(dòng)主要內(nèi)容介紹:  問:公司目前的盈利和下游需求情況?  答:

  • 12月7日基金凈值:工銀養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)股票A最新凈值1.714,漲0.94%
    12月7日基金凈值:工銀養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)股票A最新凈值1.

    12月7日,工銀養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)股票A最新單位凈值為1 714元,累計(jì)凈值為1 714元,較前一交易日上漲0 94%。歷史數(shù)據(jù)顯示該基金近1個(gè)月上漲1 06%,近3個(gè)月上漲4 9%,近6個(gè)月下跌0 98%,近1年下跌20 61%。

  • 焦點(diǎn)滾動(dòng):12月7日基金凈值:天弘中證500指數(shù)增強(qiáng)A最新凈值1.2274,跌0.08%
    焦點(diǎn)滾動(dòng):12月7日基金凈值:天弘中證500指數(shù)增強(qiáng)

    12月7日,天弘中證500指數(shù)增強(qiáng)A最新單位凈值為1 2274元,累計(jì)凈值為1 2274元,較前一交易日下跌0 08%。歷史數(shù)據(jù)顯示該基金近1個(gè)月下跌0 74%,近3個(gè)月下跌4 1%,近6個(gè)月下跌2 78%,近1年下跌14 1%。

  • 當(dāng)前熱訊:12月7日基金凈值:嘉實(shí)新財(cái)富混合最新凈值1.078
    當(dāng)前熱訊:12月7日基金凈值:嘉實(shí)新財(cái)富混合最新

    12月7日,嘉實(shí)新財(cái)富混合最新單位凈值為1 078元,累計(jì)凈值為1 423元,較前一交易日上漲0 0%。歷史數(shù)據(jù)顯示該基金近1個(gè)月上漲9 22%,近3個(gè)月上漲1 89%,近6個(gè)月上漲0 76%,近1年下跌2 38%。

  • 12月7日基金凈值:國富潛力組合混合A最新凈值1.23,跌0.81%
    12月7日基金凈值:國富潛力組合混合A最新凈值1.

    12月7日,國富潛力組合混合A最新單位凈值為1 23元,累計(jì)凈值為3 108元,較前一交易日下跌0 81%。歷史數(shù)據(jù)顯示該基金近1個(gè)月上漲7 33%,近3個(gè)月上漲3 1%,近6個(gè)月下跌2 92%,近1年下跌11 66%。

  • 微動(dòng)態(tài)丨12月7日基金凈值:長城久嘉創(chuàng)新成長混合A最新凈值1.7522,跌1.17%
    微動(dòng)態(tài)丨12月7日基金凈值:長城久嘉創(chuàng)新成長混合

    12月7日,長城久嘉創(chuàng)新成長混合A最新單位凈值為1 7522元,累計(jì)凈值為1 7522元,較前一交易日下跌1 17%。歷史數(shù)據(jù)顯示該基金近1個(gè)月下跌8 46%,近3個(gè)月下跌6 92%,近6個(gè)月上漲11 58%,近1年下跌13 92%。

  • 公司前線|遠(yuǎn)望谷控股股東徐玉鎖質(zhì)押876萬股
    公司前線|遠(yuǎn)望谷控股股東徐玉鎖質(zhì)押876萬股

    據(jù)快查APP了解到,12月8日公告顯示,遠(yuǎn)望谷(002161)控股股東徐玉鎖質(zhì)押876萬股,本次質(zhì)押占其所持股份比例為5 83%,質(zhì)押起始日期為2022年12月6日,質(zhì)權(quán)人為深圳市高新投融資擔(dān)保有限公司,質(zhì)押用途為個(gè)人資金需求

  • 當(dāng)前通訊!美騰科技李太友:用創(chuàng)新引領(lǐng)工礦業(yè)進(jìn)入智能化時(shí)代
    當(dāng)前通訊!美騰科技李太友:用創(chuàng)新引領(lǐng)工礦業(yè)進(jìn)

    提起煤炭行業(yè),你會(huì)想到什么?是沾滿煤灰的礦工,還是繁雜困難的選煤工序?在智能化、數(shù)字化、綠色化技術(shù)設(shè)備的加持下,傳統(tǒng)的煤炭行業(yè)已發(fā)生了翻天覆地的變化! “作為一家煤炭科技生產(chǎn)服務(wù)公司,我們把自己定位

  • 最新:新能源車駕乘體驗(yàn)如何提高? 中消協(xié)來支招
    最新:新能源車駕乘體驗(yàn)如何提高? 中消協(xié)來支招

    中國商務(wù)新聞網(wǎng)是商務(wù)部國際商報(bào)社主辦,國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室批準(zhǔn)的國家一類新聞網(wǎng)站,是全國商務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)宣傳和信息服務(wù)的重要窗口,是我國商務(wù)領(lǐng)域具有行業(yè)獨(dú)占性和權(quán)威性的信息資訊服務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。

  • 智慧監(jiān)測為成品油市場加上“安全閥”
    智慧監(jiān)測為成品油市場加上“安全閥”

    中國商務(wù)新聞網(wǎng)是商務(wù)部國際商報(bào)社主辦,國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室批準(zhǔn)的國家一類新聞網(wǎng)站,是全國商務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)宣傳和信息服務(wù)的重要窗口,是我國商務(wù)領(lǐng)域具有行業(yè)獨(dú)占性和權(quán)威性的信息資訊服務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。

  • 【全球聚看點(diǎn)】庫存高企,超四成汽車經(jīng)銷商出現(xiàn)閉店現(xiàn)象
    【全球聚看點(diǎn)】庫存高企,超四成汽車經(jīng)銷商出現(xiàn)

    中國商務(wù)新聞網(wǎng)是商務(wù)部國際商報(bào)社主辦,國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室批準(zhǔn)的國家一類新聞網(wǎng)站,是全國商務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)宣傳和信息服務(wù)的重要窗口,是我國商務(wù)領(lǐng)域具有行業(yè)獨(dú)占性和權(quán)威性的信息資訊服務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。

  • 【世界時(shí)快訊】更多中國“綠色船舶”駛向深藍(lán)
    【世界時(shí)快訊】更多中國“綠色船舶”駛向深藍(lán)

    中國商務(wù)新聞網(wǎng)是商務(wù)部國際商報(bào)社主辦,國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室批準(zhǔn)的國家一類新聞網(wǎng)站,是全國商務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)宣傳和信息服務(wù)的重要窗口,是我國商務(wù)領(lǐng)域具有行業(yè)獨(dú)占性和權(quán)威性的信息資訊服務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。

  • 環(huán)球通訊!支持實(shí)體經(jīng)濟(jì) 鞏固經(jīng)濟(jì)回穩(wěn)
    環(huán)球通訊!支持實(shí)體經(jīng)濟(jì) 鞏固經(jīng)濟(jì)回穩(wěn)

    中國商務(wù)新聞網(wǎng)是商務(wù)部國際商報(bào)社主辦,國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室批準(zhǔn)的國家一類新聞網(wǎng)站,是全國商務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)宣傳和信息服務(wù)的重要窗口,是我國商務(wù)領(lǐng)域具有行業(yè)獨(dú)占性和權(quán)威性的信息資訊服務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。

猜你喜歡LOVE

Copyright @ 2001-2023 www.lchxwz.cn All Rights Reserved 商業(yè)時(shí)報(bào)網(wǎng) 版權(quán)所有

網(wǎng)站信息內(nèi)容, 均為相關(guān)單位具有著作權(quán),未經(jīng)書面授權(quán),轉(zhuǎn)載注明出處
未經(jīng)商業(yè)時(shí)報(bào)網(wǎng)書面授權(quán),請勿建立鏡像,轉(zhuǎn)載請注明來源,違者依法必究

皖I(lǐng)CP備2022009963號(hào)-4
聯(lián)系郵箱:39 60 29 14 2@qq.com

關(guān)于我們 | 聯(lián)系方式 | 供稿服務(wù) | 版權(quán)聲明 | 友情鏈接 | 合作伙伴 |