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中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)7月13日訊(記者 張明江) 近期基金代銷機(jī)構(gòu)頻頻被各地證監(jiān)局開出罰單，被停止業(yè)務(wù)3個(gè)月至12個(gè)月不等，業(yè)內(nèi)人士表示，第三方基金代銷機(jī)構(gòu)在強(qiáng)監(jiān)管下或被重塑格局。

昨日(7月12日)，中國證監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局發(fā)布《關(guān)于對(duì)北京微動(dòng)利基金銷售有限公司采取責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)行政監(jiān)管措施的決定》(以下簡稱“微動(dòng)利基金”)，公告顯示微動(dòng)利基金存在多項(xiàng)問題，包括：一是未定期向投資人主動(dòng)提供基金保有情況信息、及時(shí)提供對(duì)其投資決策有重大影響的信息，也未與投資人約定提供相關(guān)信息的方式。二是未在投資人購入基金前向其揭示所購基金的客戶維護(hù)費(fèi)水平。三是前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)不具備提供投資資訊的功能，無法正常展示基金產(chǎn)品信息，未向基金投資人披露客戶開戶協(xié)議等相關(guān)文檔范本、至少兩種投訴處理方式、基金投資人自助服務(wù)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)和防范措施等信息。四是未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入基金銷售人員考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。五是財(cái)務(wù)狀況較差，凈資產(chǎn)為負(fù)值，自有資金投資于現(xiàn)金、銀行存款、國債、基金等高流動(dòng)性資產(chǎn)的凈值不足2000萬元。六是公司發(fā)生實(shí)際控制人變更、持有5%以上股權(quán)的股東質(zhì)押所持公司股權(quán)的情況，均未在5個(gè)工作日內(nèi)向北京監(jiān)管局備案。微動(dòng)利基金被責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)3個(gè)月。此外，微動(dòng)利基金總經(jīng)理季長軍也被出具警示函。

在前一天的7月11日，中國證監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局分別對(duì)北京電盈基金銷售有限公司(以下簡稱“電盈基金”)、乾道基金銷售有限公司(以下簡稱“乾道基金”)出具監(jiān)管罰單。

(相關(guān)資料圖)

中國證監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局公告指出，經(jīng)前期現(xiàn)場(chǎng)檢查，電盈基金在基金銷售業(yè)務(wù)中存在五項(xiàng)違規(guī)行為：一是未向中國證監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局報(bào)告實(shí)控人存在涉嫌刑事犯罪情形以及全部股權(quán)被凍結(jié)等重大事項(xiàng)，長期隱瞞公司已無法正常運(yùn)作相關(guān)情況；二是取得基金從業(yè)資格的實(shí)際在崗人數(shù)僅一人，長期持續(xù)不滿足20人要求；三是不能確�；�金銷售信息管理平臺(tái)安全、高效運(yùn)行，未建立符合規(guī)定的災(zāi)難備份系統(tǒng)和應(yīng)急預(yù)案；四是財(cái)務(wù)狀況較差，凈資產(chǎn)為負(fù)值，不能滿足日常運(yùn)營和風(fēng)險(xiǎn)防范的需要；五是未及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局備案辦公地址變更事項(xiàng)。電盈基金總經(jīng)理曲馨月同時(shí)被出具警示函。

另一份公告顯示，乾道基金在基金銷售業(yè)務(wù)中存八項(xiàng)違規(guī)行為，主要包括移動(dòng)端APP部分頁面信息展示有誤且不具備披露基金從業(yè)人員信息等功能，取得基金從業(yè)資格人員不足20人，未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益納入考核評(píng)價(jià)體系，以及財(cái)務(wù)狀況不佳，投資于高流動(dòng)性資產(chǎn)的凈值低于2000萬元等。乾道基金總經(jīng)理董云巍同時(shí)被出具警示函。

公告顯示，電盈基金、乾道基金分別被暫停業(yè)務(wù)12個(gè)月、3個(gè)月。有業(yè)內(nèi)人士表示，電盈基金實(shí)控人存在涉嫌刑事犯罪情形未通報(bào)，其被暫停業(yè)務(wù)12個(gè)月的處罰相當(dāng)嚴(yán)厲，顯示出監(jiān)管對(duì)代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)行為的零容忍態(tài)度。

更早之前的7月7日，西藏證監(jiān)局也曾發(fā)布公告，喜鵲財(cái)富基金銷售有限公司被責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)6個(gè)月。

公告顯示，喜鵲財(cái)富在基金銷售業(yè)務(wù)中存在多項(xiàng)違規(guī)行為，包括：一是未在業(yè)務(wù)許可證記載事項(xiàng)(法定代表人)發(fā)生變更之日起5個(gè)工作日向中國證監(jiān)會(huì)換領(lǐng)許可證；二是前任總經(jīng)理張健任職期間在北京融微通達(dá)科技有限公司擔(dān)任經(jīng)理(2022年3月離職)，未向西藏證監(jiān)局備案；三是2021年12月和2022年1月在職人員中取得基金從業(yè)資格的人員分別為18人和17人，低于法定要求，未向西藏證監(jiān)局報(bào)告；四是部分市場(chǎng)營銷部、信息技術(shù)部門人員未取得基金從業(yè)資格。二、內(nèi)部控制方面：一是前董事長離職，未對(duì)其開展離任審計(jì)；二是在合規(guī)風(fēng)控人員未對(duì)私募基金銷售準(zhǔn)入出具專項(xiàng)合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告的情況下，銷售私募基金產(chǎn)品；三是銷售負(fù)責(zé)人和合規(guī)風(fēng)控人員未對(duì)銷售使用的基金宣傳推薦材料進(jìn)行內(nèi)部合規(guī)審查，未出具合規(guī)審查意見；四是2021年度未開展監(jiān)察稽核并形成報(bào)告。三、信息技術(shù)方面：一是未配備首席信息官；二是未根據(jù)應(yīng)急預(yù)案定期組織關(guān)鍵崗位人員開展應(yīng)急演練；三是未建立災(zāi)難備份系統(tǒng)；四是未開展對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制及執(zhí)行情況的有效性評(píng)估。

過去幾年基金成為投資者最喜愛的投資產(chǎn)品，第三方基金代銷機(jī)構(gòu)也如雨后春筍般涌現(xiàn)，尤其是理財(cái)子公司、FOF基金等新主體出現(xiàn)之后，2021年代銷機(jī)構(gòu)開始快速崛起，保有規(guī)�？焖倨鹆坎⑿纬梢�(guī)模。但“代銷江湖”馬太效應(yīng)愈演愈烈，第三方基金銷售機(jī)構(gòu)更是面臨入不敷出窘境。

據(jù)北京證監(jiān)局公告顯示，微動(dòng)利基金財(cái)務(wù)狀況較差，凈資產(chǎn)為負(fù)值，自有資金投資于現(xiàn)金、銀行存款、國債、基金等高流動(dòng)性資產(chǎn)的凈值不足2000萬元；此外，公告同樣提及電盈基金財(cái)務(wù)狀況較差，凈資產(chǎn)為負(fù)值，不能滿足日常運(yùn)營和風(fēng)險(xiǎn)防范的需要。

近一周來，各地證監(jiān)局已經(jīng)對(duì)四家第三方基金代銷機(jī)構(gòu)及其管理人員開出罰單，而伴隨著罰單，也陸續(xù)有公募基金公司公告暫停與上述代銷機(jī)構(gòu)合作。隨著強(qiáng)監(jiān)管和“代銷江湖”競爭日趨激烈，基金代銷行業(yè)格局或被“重塑”。